Переводят на другую зарплатную карту

Можно ли платить работнику зарплату на карту другого человека

Иногда работнику удобно, чтобы зарплата приходила на чужую карту. Так платить можно, если работодателю это тоже удобно. Главное, оформить нужные бумаги, чтобы не пришлось платить зарплату дважды.

Когда можно переводить зарплату на чужую карту

Трудовой кодекс не запрещает платить зарплату работнику или её часть на чужую карту. Например, бывшей жене работника в счёт алиментов на детей по их нотариальному соглашению. Роструд тоже согласен, что так платить зарплату можно. При этом получатель может не обязательно быть родственником работника, переводить деньги можно любому человеку. Ограничений по времени тоже нет.

Для перевода на чужую карту понадобится заявление и допсоглашение к трудовому договору — про них подробно будет ниже.

Работодатель может на это согласиться, а может отказаться и платить работнику только на его личную карту. По закону он обязан платить деньги самому работнику. Если работодатель не хочет, он не должен подписывать допсоглашение.

Переводить на чужую карту можно всю зарплату. Тут не работают ограничения на удержание по исполнительным листам из ст. 138 ТК РФ. Суть ограничений в том, что работник должен получить как минимум 30 % от зарплаты. Перевод на чужую карту по заявлению работника — это не удержание, а распоряжение зарплатой. Так пояснил Минтруд в письме № ТЗ/5985-6-1.

30 дней Эльбы в подарок

Оцените все возможности онлайн-бухгалтерии бесплатно

Попробовать бесплатно

Как оформить перевод на чужую карту

Чтобы переводить зарплату на чужую карту, надо взять с работника заявление и подписать допсоглашение к трудовому договору. С новым работником такое условие можно сразу включить в трудовой договор. В заявлении работник пишет реквизиты счёта и ФИО получателя денег.

Заявление работник обязан написать минимум за пятнадцать календарных дней до дня выплаты заработной платы. Если подаст заявление позже, работодатель может перевести деньги на его карту — это требование ст. 136 ТК РФ. Но уже следующая зарплата пойдет на новую карту.

Когда заявление и допсоглашение готовы, можно переводить деньги на чужую карту. В назначении платежа надо каждый раз указывать, что это зарплата вашего работника. Например так: «Зарплата Петрова П. П. за август 2022 года по Заявлению от 01.07.2022 г.»

Отправлять зарплату на чужую карту просто по устной просьбе работника очень опасно. В одном судебном споре о долге по зарплате компания утверждала, что переводила деньги дочери работника. Но заявления работника не оказалось, а в чеках по онлайн-переводам не было указано, что это зарплата её отца. Скриншот переписки, где работник указывает номер банковского счёта дочери, суд не принял. Компанию обязали выплатить работнику долг по зарплате в сумме 369 529 ₽ с компенсацией морального вреда на 2 000 ₽ — дело № 88-7058/2020.

Что ещё надо учесть

Зарплата на чужую карту не отменяет обязанности работодателя платить минимум два раза в месяц.

Банковские комиссии за перевод в другой банк ложатся на работодателя, вычитать их из зарплаты нельзя.

Деньги на чужую карту переводят после удержаний по исполнительным листам. К примеру, работодателю пришёл от судебных приставов лист на удержание денег из зарплаты, потому что у работника был долг по кредиту. В этом случае сначала надо сделать удержание в размере 20 % и перевести деньги приставам, а уже остаток перевести на карту человека, указанного работником.

По отчётам НДФЛ и расчётам по страховым взносам будет проходить работник, а не получатель денег.

Есть особый случай, когда работодатель переводит зарплату на чужую карту без заявления работника — когда работник умер. Переводить зарплату на его карту тут нельзя — так пояснил Роструд. Неполученную зарплату работодатель выдаёт членам семьи, которые жили вместе с работником, или его иждивенцам, например, пожилым родителям. Перевести деньги надо в течение недели после того, как родственники принесут свидетельство о смерти и документы на родство — например, свидетельство о браке. Это правила из ст. 141 ТК РФ и ст. 1183 ГК РФ.

Статья актуальна на 02.09.2022

Продолжайте читать

Открыл ИП и не пользовался им. Как узнать про долги и что делать дальше?

Как закрыть ИП: пошаговая инструкция

Как сотрудничать с самозанятыми и не нарушить закон

Ещё больше полезного

Рассылка для бизнеса

Дайджест о законах, налогах, отчётах два раза в месяц Успех! Мы выслали подтверждение на адрес указанной вами электронной почты.

Подписываясь, вы соглашаетесь на обработку персональных данных и получение информационных сообщений от группы компании СКБ Контур

Соцсети

Новости и видео — простыми словами, с заботой о бизнесе

Мы всегда рады комментариям, которые не нарушают наши правила и поддерживают дружелюбную атмосферу на сайте. Стараемся отвечать на все вопросы по Эльбе и несложным бухгалтерским темам.

• Эльба
• Возможности
• Цены
• Демоверсия Бесплатно
• Эльба в App Store
• Эльба в Google Play
• Частые вопросы

• Ссылки
• Справочная
• Акции и предложения
• Команда
• Регистрация бизнеса
• Центр поддержки
• Контакты

• Соцсети
• Телеграм
• Вконтакте
• Ютуб

Инструкция для работодателя: перевод зарплаты сотрудников в другой банк

Работодателю выгодно, когда все работники получают зарплату на карты банка, с которым есть договоренности. По условиям зарплатного проекта заработок сотрудников перечисляется на счета, открытые в этом банке, а компания или ИП получает выгодные кредиты, повышенный кешбэк и т. д.

Как работодателю перевести зарплаты сотрудников в другой банк? В каком банке лучше открыть зарплатный проект, и на что ориентироваться при выборе? Об этом расскажем в статье.

Содержание:

1. Зачем переводить зарплаты сотрудников в другой банк
2. Что такое зарплатный проект
3. Как стимулировать сотрудника перевести зарплату в другой банк
4. Порядок перевода зарплаты в другой банк
5. Почему не стоит заставлять работников менять банк
6. Как выбрать банк и выгодный зарплатный проект

Зачем переводить зарплаты сотрудников в другой банк

Когда у работников зарплатные карты и счета в разных банках, больше работы для бухгалтерии — не получится сформировать удобный зарплатный реестр и переводить деньги автоматически. К тому же за перечисление денег в разные банки приходится платить комиссии.

В итоге компания или предприниматель несет дополнительные расходы. Банки предлагают юрлицам и ИП заключить зарплатный проект, по условиям которого их сотрудники могут рассчитывать на специальные тарифы по вкладам, накопительным счетам и кредитным продуктам, а комиссии за переводы зарплаты банк берет минимальные или вовсе не взимает.

Это удобно — процесс выпуска карт и зачисления зарплат полностью автоматизирован. Экономно — сокращаются накладные расходы за счет гибких тарифов по зачислению средств. Быстро — зарплата на карты работникам приходит оперативно без привязки к месторасположению организации.

Что такое зарплатный проект

Зарплатный проект — это банковская услуга для предприятий и ИП по автоматическому зачислению зарплаты и других выплат, например, командировочных и премий, на карты сотрудников предприятия.

Сколько работников нужно перевести в банк, чтобы получать преимущества зарплатного проекта? Он оформляется с любым предприятием и любой численностью сотрудников более одного человека. Но чем больше людей перевести в проект, тем больше удастся сэкономить на комиссиях. При этом зарплатным проектом не будет считаться начисление ИП зарплаты самому себе.

Банки могут предлагать:

• бесплатное открытие и обслуживание счетов в рублях и иностранной валюте;
• выпуск и обслуживание корпоративных карт;
• дистанционное банковское обслуживание;
• повышенный процент по вкладам и депозитам для организаций;
• эквайринг и интернет-эквайринг;
• проведение конверсионных сделок;
• формирование и заполнение документов валютного контроля;
• услуги бухгалтерского и юридического сопровождения;
• услуги кредитования;
• открытие и обслуживание банковского счета платежного агента (субагента), залогового счета, специального счета застройщика и т. д.

О сотрудниках банк тоже заботится, они могут получать кредиты по сниженным ставкам, открывать вклады и депозиты с высоким процентом.

Зарплатные проекты для юрлиц и ИП могут различаться по условиям и тарифам.

Как стимулировать сотрудника перевести зарплату в другой банк

Чтобы перевести зарплату сотрудников в другой банк, нужно получить согласие каждого работника. По закону (ст. 136 ТК РФ) сотрудник вправе сам выбрать банк, в котором хочет получать зарплату.

Некоторые руководители делают так: вносят изменения в трудовой договор и письменно уведомляют под роспись каждого сотрудника о переводе зарплаты в другой банк не позднее чем за два месяца до даты, когда изменения вступают в силу. Но так делать не стоит: фактически изменение зарплатного банка нельзя приравнять к изменениям технологических и организационных условий труда. Сотрудники имеют право отказаться, написать заявление с требованием переводить деньги по удобным им реквизитам и оспорить принудительный перевод через суд.

Чтобы все было проще, договоритесь с сотрудниками. Проведите собрание или разошлите электронное предложение, в котором подробно говорится о преимуществах новых зарплатных карт. Попросите дать ответ в течение определенного времени — например, двух-трех дней

Вы не будете давить и заставлять, а тем более нарушать права работников. Просто сообщите о выгодах, которые можно получить. Обычно люди охотно соглашаются, если в новом банке можно взять выгодный кредит, вложить деньги под хороший процент, получить повышенный кэшбэк. Можно составить мини-буклеты или записать видео-презентацию.
Будьте готовы, что согласятся не все. Некоторые люди имеют большой стаж обслуживания в определенном банке и не хотят изменять своим привычкам.

Так как нет универсальной карты, которая устроит всех, некоторые компании предлагают работникам не один банк, а выбор из нескольких. Работодатель заключает сразу несколько зарплатных проектов в двух-трех банках и рассказывает о преимуществах каждого. Когда у людей есть выбор, они охотнее меняют зарплатную карту.

Порядок перевода зарплаты в другой банк

Чтобы перевести зарплату работников в другой банк, нужно:

1. Выбрать подходящий банк и выгодный зарплатный проект;

2. Заключить зарплатный договор с банком;

3. Выпустить и выдать карты;

4. Направить реестр на зачисление и платежное поручение в банк.

Если сотрудника устраивают условия зарплатного проекта, оформление и обслуживание зарплатных карт берет на себя работодатель.

Какие преимущества зарплатного проекта от Ак Барс Банка для организаций и ИП?

Вас будет сопровождать персональный менеджер. Каждый сотрудник получит индивидуальные условия пользования продуктами банка, в зависимости от дохода и потребностей, надбавку к ставке по вкладам, вознаграждение за погашение кредитов и другие преимущества.

Например, кешбэк до 10% за покупки по зарплатной карте до февраля 2023 года, процент на остаток, надбавку до 0,5% по вкладам и до 1,5% по накопительному счету, кешбэк на платежи и льготные условия по кредитам, бесплатное снятие наличных в любых банкоматах по всей России, удобное приложение для переводов и управления деньгами онлайн, возможность получения расчетных листков в личном кабинете в приложении Ак Барс Онлайн — ставки актуальны на октябрь 2022.

Для компании и руководства банк предлагает индивидуальные премиальные условия обслуживания. На сайте можно ознакомиться с условиями обслуживания клиента — участника зарплатного проекта для юрлиц, ИП, оформить заявку онлайн и узнать, какие преференции доступны для вашей компании.

Смена банка для получения зарплаты

Автор: Давыдова О. В., эксперт информационно-справочной системы «Аюдар Инфо» Традиционный способ выплаты заработной платы из кассы наличными деньгами все чаще заменяется перечислением денежных средств на банковскую карту. При этом работник вправе выбирать любой банк, куда ему может перечисляться заработная плата. Игнорировать пожелания сотрудника в данном вопросе не стоит.

Норма ТК РФ

Cогласно ч. 3 ст. 136 ТК РФ заработная плата выплачивается работнику в месте выполнения им работы либо переводится в кредитную организацию, указанную в заявлении работника, на условиях, определенных коллективным или трудовым договором. В части 4 уточнено: коллективным или трудовым договором определяются место и сроки выплаты заработной платы в неденежной форме. Работник вправе заменить кредитную организацию, сообщив в письменной форме работодателю об изменении реквизитов для перевода заработной платы. Он должен это сделать не позднее чем за 15 календарных дней (до 06.08.2019 – за пять рабочих дней) до дня выплаты зарплаты (ч. 3 ст. 136 ТК РФ в редакции Федерального закона от 26.07.2019 № 231-ФЗ).

К сведению: работник вправе указать в своем заявлении кредитную организацию, в которую должна переводиться его заработная плата, либо заменить такую кредитную организацию. В свою очередь, работодателю необходимо принимать меры по обеспечению данного права работника.

Рекомендации для работодателей

Роструд дал работодателям рекомендации в части применения положений ч. 3 ст. 136 ТК РФ.

Что можно?

На этапе заключения трудового договора нужно предложить работнику сообщить реквизиты банковского счета, на который он хотел бы получать заработную плату. Если работник не предоставил такой информации, работодатель вправе предложить ему другие банки для перечисления зарплаты. При этом до сотрудника доводится информация о том, что он вправе заменить рекомендованный банк на другой, определенный им самим. Работодатель вправе оказывать содействие работнику по передаче личной информации в выбранный им банк для открытия банковского счета для последующего зачисления заработной платы. Работодатель самостоятельно определяет банк для заключения договора о предоставлении услуг по выплате заработной платы («зарплатный» проект), но с учетом недопустимости ограничения права работника на выбор кредитной организации для зачисления зарплаты.

Чего нельзя?

При заключении работодателем договора о предоставлении банком услуг в рамках «зарплатного» проекта недопустимо включение в него положений, ограничивающих право работника на последующий выбор другой кредитной организации. Поэтому заключение работодателем с банком договоров на предоставление банковских услуг, в том числе услуг по выплате заработной платы («зарплатный» проект), не может служить основанием для ограничения права работника, предусмотренного ч. 3 ст. 136 ТК РФ. Нельзя навязывать работнику конкретные банки, в том числе под угрозой расторжения трудового договора или иных неблагоприятных последствий. Возникшая у работодателя необходимость выбрать конкретный банк не может рассматриваться как единственная для работника возможность получения заработной платы. Запрещено вводить работника в заблуждение относительно порядка получения заработной платы посредством сообщений о единственном банке, в который может быть переведена его заработная плата.

Административная ответственность

Как стало?

Если работодатель препятствует реализации права работника на замену банка для получения зарплаты, его привлекут к административной ответственности по ч. 6, 7 ст. 15.27 КоАП РФ. Это изменения в исполнении Федерального закона от 26.07.2019 № 221-ФЗ, вступившего в силу 06.08.2019. Таким образом, теперь за невыплату (неполную выплату) в установленный срок заработной платы, других сумм в рамках трудовых отношений и отказ от замены банка для получения заработной платы установлены одинаковые меры ответственности.

Вид правонарушения	Мера ответственности
	Должностные лица	ИП	Юридические лица
Воспрепятствование работодателем осуществлению работником права на замену кредитной организации, в которую должна переводиться его заработная плата	Предупреждение или наложение штрафа в размере от 10 000 до 20 000 руб.	Наложение штрафа в размере от 1 000 до 5 000 руб.	Наложение штрафа в размере от 30 000 до 50 000 руб.
Повторное правонарушение	Наложение штрафа в размере от 20 000 до 30 000 руб. или дисквалификация на срок от одного года до трех лет	Наложение штрафа в размере от 10 000 до 30 000 руб.	Наложение штрафа в размере от 50 000 до 100 000 руб.

Как было?

• должностных лиц штрафовали на сумму от 1 000 до 5 000 руб., а при повторном нарушении – от 10 000 до 20 000 руб.;
• при повторном правонарушении в отношении ИП штраф ограничивался 20 000 руб., в отношении юридического лица – 70 000 руб.

В остальном различий нет (по сравнению с ч. 6, 7 ст. 15.27 КоАП РФ).

Пример из судебной практики – Апелляционное определение Свердловского областного суда от 25.01.2019 по делу № 33-659/2019.

Работник обратился к работодателю с заявлением о перечислении заработной платы на его счет в ПАО «Сбербанк России», указав все необходимые для осуществления перевода денежных средств платежные реквизиты. В ответ на данное заявление общество в письменном виде сообщило о наличии у него договора с другим банком на обслуживание счетов сотрудников предприятия и предложило работнику в случае отказа от получения зарплаты путем перечисления на счет в этом банке получать ее в кассе предприятия.

Общество совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 5.27 КоАП РФ, выразившееся в необоснованном, в нарушение требований ч. 3 ст. 136 ТК РФ, отказе в перечислении заработной платы работнику на указанные им в заявлении реквизиты банковского счета. Мера ответственности – наказание в виде штрафа в размере 30 000 руб.

Установив факт нарушения трудовых прав истца, закрепленных в ч. 3 ст. 136 ТК РФ, которое носит длящийся характер, суд обязал общество перечислять заработную плату работнику на указанный им в заявлении счет в ПАО «Сбербанк России». Кроме того, с общества в пользу работника в соответствии со ст. 237 ТК РФ взыскана компенсация морального вреда в размере 3 000 руб.

Еще один пример – Постановление заместителя председателя Свердловского областного суда от 02.07.2018 по делу № 4а-486/2018.